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建議阿德可以將多元高息資產的投資組合做為核心。多元布局不僅可以分散風險、降低波動度,亦可從高息股、高收益債、優質債、REITs等資產獲得收益。相較於傳統收益型產品仰賴單一資產,多元高息資產可創造豐富的收益來源,有助抵抗收益下滑與市場波動的難題,讓收益力升級。

從阿德的投資組合來看

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,阿德選擇波動相對較大的單一國家股票基金與產業基金做定期定額,策略方向大致沒有問題,但阿德必須留意,投資組合應該要有穩健資產的核心基金,搭配追成長機會的衛星基金,如此攻守兼備,才能提高投資勝率。

阿德可以將定期定額的基金做為衛星部

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位,但和女友辛苦存下的結婚準備金,若以資產穩健為目標,無論是單一市場、產業或資產的基金,都不適合阿德做為核心部位,加上阿德對於收益的需求,在當前的環境下,也不易透過單一收益來源滿足。

過去在多頭時期,投資單一債券商品不需要繁複操作,獲取收益與資本利得的機率相對較高。但市場自2008年金融海嘯以來,波動逐日加劇,高息資產也必須要因應市況,適時動態調整。相較於直接投資的基金,組合基金更具有靈活彈性調整的優勢,發揮專家選市場、找機會、挑基金的主動管理能力,增加收益與資產成長的潛力。面對未來市場潛藏的變數,阿德不容忽視風險控管的重要性,建議可選擇具備完善保護機制的投資組合,提供較

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佳的下檔保護。舉例來說,當市場發生系統性風險時,不僅可將具防禦特性的公債、投資等級債比重提高,或增持現金與保守資產的部位,更可透過利率期貨、放空型ETF、股票指數期貨等衍生性避險工具操作,減緩市場修正造成的衝擊,讓阿德的核心資產可以穩健成長。

安聯目標多元入息基金經理人許家豪:

工商時報【本報訊

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也因如此,近來訴求多元布局高息資產的產品,如雨後春筍般出現,負利率時代下的投資趨勢已然成形。不過要提醒阿德,在眾多的基金中,建議在挑選時,除了考量多元入息的收益力,主動管理的彈性力與保護機制的抗震力,也是決定收益成長與資產穩健的關鍵因素。

尤其在全球

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經濟放緩、利率走低的環境下,波動日益加劇已成新常態,核心基金的選擇更顯重要。
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